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交通银行阜阳分行堵截一起异常群体办卡事件

2019-2-2 10:12| 发布者: 龙猫 | 查看: 33851| 评论: 0

摘要: 2019年1月25日上午10点,有5名自称是江苏某公司的员工至交行阜阳阜王路支行申请办理交行借记卡,该行大堂经理结合自己在晨会中学习的《关注“龙绥国际”群体性异常开户事件》的风险提示单,随即询问五名客户开卡用途 ...
    2019年1月25日上午10点,有5名自称是江苏某公司的员工至交行阜阳阜王路支行申请办理交行借记卡,该行大堂经理结合自己在晨会中学习的《关注“龙绥国际”群体性异常开户事件》的风险提示单,随即询问五名客户开卡用途,他们声称单位要求他们到交行开立借记卡做工资卡,并开通大额转账功能、进行交易。大堂经理发现这些客户最小的22岁,年长的47岁,且年长客户不识字,客户均无法说出单位相关情况,基本上都有一名客户姚某(据称是他们亲戚)代为讲解,这一情况引起了大堂经理的高度警惕,随即将该情况向网点负责人进行了汇报。
    经过经过网点负责人分析研判,认为疑点较多。第一,5人同时结伴开卡疑点较多;第二,虽知道开卡具体用途但是不清楚工作单位情况,全程仅有一名姚姓客户代其他客户与银行员工沟通,存在出借账户、洗钱的风险;第三,在网点人员婉拒开卡申请后,客户姚某随即走到网点门口疑似通过电话与他人沟通,沟通后返回网点大厅,仍然坚持办卡;第四,网点负责人索要单位负责人号码,经电话沟通发现该公司实际经营地址在安徽淮北,单位名称为某网络会所,进一步询问营业执照信息时被挂断,再次拨打时显示无法接通。大堂经理和网点负责人怀疑是网络中介机构利用工作的的幌子利用熟人进行开户,用途不明,出租、出借账户、诈骗潜在风险较大。随后,网点根据《中国人民银行关于加强支付结算管理方案电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发2016261号)第(六)条“有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,银行有权拒绝开户”的规定,该支行对这5名客户开户要求进行了委婉拒绝,客户随即离开网点。
    近年来利用银行卡开展违法犯罪活动的风险事件频频发生,银行员工若不提高风险意识,则容易被犯罪分子利用,为其提供开户和支付结算服务,后续可能会对银行及客户带来资金和声誉风险。该支行员工凭借较高的工作责任心和风险意识,切实履行了保护银行和客户资金安全的职责。

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