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交通银行阜阳颍河西路支行堵截一起出借账户风险事件

2019-10-15 19:50| 发布者: 张毅 | 查看: 24907| 评论: 0

摘要: 2019年10月14日下午,客户刘某(女性)来到交通银行阜阳颍河西路支行要求办理密码挂失业务,在进行挂失核实时,客户经理郑紫阳询问刘某所挂失银行卡预留手机号时,刘某表示并不知情并且神色异常。刘某的反映引起了客 ...


2019年10月14日下午,客户刘某(女性)来到交通银行阜阳颍河西路支行要求办理密码挂失业务,在进行挂失核实时,客户经理郑紫阳询问刘某所挂失银行卡预留手机号时,刘某表示并不知情并且神色异常。刘某的反映引起了客户经理郑紫阳的警觉,郑紫阳随即询问刘某银行卡开卡的用途,刘某表示卡片作为工资卡使用,但刘某无法表示自己并不清楚所在公司的名称和具体情况。

出于对客户账户安全的考虑,客户经理郑紫阳向刘某取得公司联系人方式后,与对方公司取得了联系,在要求对方提供公司名称时,对方语气非常警觉,仅透露公司位置是在徐州,随即就挂断了电话。进一步了解核实情况后,刘某表示自己本身在家务农,是公司要求自己办理银行卡,办理完毕后上交给公司使用,公司将给予其2000元的酬劳。

此时客户经理郑紫阳意识到客户卡片有出借他人和洗钱风险,并立即向网点负责人报告了有关情况,按照《中国人民银行关于加强支付结算管理方案电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发2016261号)第(六)条“有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,银行有权拒绝业务办理”的规定,网点负责人和客户经理对客户密码挂失的要求进行了委婉拒绝,在网点负责人和客户经理的共同劝导下,客户意识到了账户出借他人和卡片可能涉嫌洗钱的风险性和严重性,并表示不会将卡片交付给他人使用。

近年来非法集资、互联网投资平台发展迅速,其中一些犯罪分子,往往会利用一些文化程度不高、金融消保意识较弱的客户,以所谓的“酬劳”为诱惑,要求其出借银行账户参与洗钱等违法活动,若银行员工不加强审核,则容易被犯罪分子利用,为其提供开户和支付结算服务,后续可能会对银行及客户带来资金和声誉风险。在此我行提醒广大客户,加强金融消保知识学习,莫信天上掉馅饼、守住您的钱袋子。

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