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中国光大银行阜阳分行反洗钱微课堂

2019-12-11 15:47| 发布者: 訾音 | 查看: 20704| 评论: 0

摘要: 中国光大银行阜阳分行反洗钱微课堂 ——防范洗钱风险从我做起 加大打击洗钱行为,有利于促进社会稳定、肃清金融环境,切实维护国家安全和消费者的合法权益,有效防控金融风险。近年来,利用网络诈骗、地下钱庄等方 ...

中国光大银行阜阳分行反洗钱微课堂

                                          ——防范洗钱风险从我做起

 

加大打击洗钱行为,有利于促进社会稳定、肃清金融环境,切实维护国家安全和消费者的合法权益,有效防控金融风险。近年来,利用网络诈骗、地下钱庄等方式进行的洗钱行为频发,对于消费者而言,不懂反洗钱,也没有参与过如何避免这些洗钱行为,防止被他人利用侵犯到自身合法权益呢

中国光大银行阜阳分行提醒您,做到以下几点:

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗黑钱,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

二、主动配合金融机构进行身份识别

开办业务时,请您带好有效身份证件。

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时:

(一)出示有效身份证件或身份证明文件;

(二)如实填写您的身份信息;

(三)配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮等方式向您确认身份信息;

(四)回答金融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

三、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

(一)他人借用您的名义从事非法活动;

(二)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

(三)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

(四)您的诚信状况受到合理怀疑;

(五)因他人的不正当行为致使自己声誉受损;

四、不要出租或出借自己的账户银行卡网银

个人账户、银行卡和网银等不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和网银等进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和网银等金融工具既是对您权利的保护,是守法公民应尽的义务。

五、不要用自己的账户替他人取现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的交易活动,请不要用自己的账户替他人取现。

 

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